&#128204; #VPB - KQKD Qu&#253; 1/2025 của VPBank:

VPBank c&#244;ng bố kết quả kinh doanh qu&#253; 1/2025 với LNTT hợp nhất đạt 5 ngh&#236;n tỷ đồng (+20% svck) - Nguy&#234;n nh&#226;n chủ yếu đến từ chất lượng t&#224;i sản tại ng&#226;n h&#224;ng mẹ v&#224; thu nhập từ xử l&#253; nợ xấu tại FeCredit kh&#244;ng được như kỳ vọng.
X&#233;t ri&#234;ng lẻ, ng&#226;n h&#224;ng mẹ ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 4,9 ngh&#236;n tỷ đồng (đi ngang svck), trong khi FeCredit đ&#243;ng g&#243;p 79 tỷ đồng LNTT trong kỳ.

Một số điểm ch&#237;nh:
+ Tăng trưởng t&#237;n dụng mạnh: T&#237;n dụng tăng 5% so với đầu năm, chủ yếu đến từ cho vay c&#225;c ng&#224;nh b&#225;n bu&#244;n b&#225;n lẻ sửa chữa &#244; t&#244; xe m&#225;y (+10 ngh&#236;n tỷ đồng), c&#244;ng ty chứng kho&#225;n (+5 ngh&#236;n tỷ đồng), cho vay mua nh&#224; (+6 ngh&#236;n tỷ đồng), sản xuất (+4 ngh&#236;n tỷ đồng), x&#226;y dựng (+2 ngh&#236;n tỷ đồng) v&#224; cho vay k&#253; quỹ tại VPBankS (+3 ngh&#236;n tỷ đồng).
+ NIM thu hẹp: NIM giảm 31 điểm cơ bản so với qu&#253; trước, xuống c&#242;n 5,75%, do huy động tăng mạnh hơn t&#237;n dụng (+14% so với +5% từ đầu năm), đồng thời lợi suất t&#224;i sản giảm 27 điểm cơ bản.
+ Chất lượng t&#224;i sản xấu đi: Tỷ lệ nợ xấu (NPL) tăng l&#234;n 4,7%, trong khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLCR) giảm c&#242;n 47% (so với 56% cuối năm 2024). Nợ nh&#243;m 2 giảm 28% so với đầu năm – c&#243; thể phản &#225;nh việc một số khoản cho vay mua nh&#224; bị chuyển nh&#243;m sang nợ xấu.
+ Thu nhập ngo&#224;i l&#227;i yếu: Giảm 25% svck, chủ yếu do doanh thu từ dịch vụ thanh to&#225;n giảm.
+ Tỷ lệ chi ph&#237; tr&#234;n thu nhập (CIR) duy tr&#236; ở mức thấp 25%, trong khi tỷ lệ tiền gửi kh&#244;ng kỳ hạn (CASA) ổn định ở mức 14%&#128204;

📌 #VPB - KQKD Quý 1/2025 của VPBank:

VPBank công bố kết quả kinh doanh quý 1/2025 với LNTT hợp nhất đạt 5 nghìn tỷ đồng (+20% svck) - Nguyên nhân chủ yếu đến từ chất lượng tài sản tại ngân hàng mẹ và thu nhập từ xử lý nợ xấu tại FeCredit không được như kỳ vọng.
Xét riêng lẻ, ngân hàng mẹ ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 4,9 nghìn tỷ đồng (đi ngang svck), trong khi FeCredit đóng góp 79 tỷ đồng LNTT trong kỳ.

Một số điểm chính:
+ Tăng trưởng tín dụng mạnh: Tín dụng tăng 5% so với đầu năm, chủ yếu đến từ cho vay các ngành bán buôn bán lẻ sửa chữa ô tô xe máy (+10 nghìn tỷ đồng), công ty chứng khoán (+5 nghìn tỷ đồng), cho vay mua nhà (+6 nghìn tỷ đồng), sản xuất (+4 nghìn tỷ đồng), xây dựng (+2 nghìn tỷ đồng) và cho vay ký quỹ tại VPBankS (+3 nghìn tỷ đồng).
+ NIM thu hẹp: NIM giảm 31 điểm cơ bản so với quý trước, xuống còn 5,75%, do huy động tăng mạnh hơn tín dụng (+14% so với +5% từ đầu năm), đồng thời lợi suất tài sản giảm 27 điểm cơ bản.
+ Chất lượng tài sản xấu đi: Tỷ lệ nợ xấu (NPL) tăng lên 4,7%, trong khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLCR) giảm còn 47% (so với 56% cuối năm 2024). Nợ nhóm 2 giảm 28% so với đầu năm – có thể phản ánh việc một số khoản cho vay mua nhà bị chuyển nhóm sang nợ xấu.
+ Thu nhập ngoài lãi yếu: Giảm 25% svck, chủ yếu do doanh thu từ dịch vụ thanh toán giảm.
+ Tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) duy trì ở mức thấp 25%, trong khi tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) ổn định ở mức 14%📌