Kiến thức hay kinh nghiệm quan trọng hơn trong đầu tư?

Cuối tuần ch&#233;m gi&#243; ph&#233;t l&#225;c ch&#250;t cho vui ae. D&#224;nh cho ai lười đọc, ngắn gọn l&#224; kiến thức quan trọng hơn. Bạn n&#234;n học b&#224;i bản từ kinh tế vĩ m&#244;, ph&#226;n t&#237;ch ng&#224;nh nghề, cho đến ph&#226;n t&#237;ch doanh nghiệp, ph&#226;n t&#237;ch kĩ thuật. C&#226;y kiếm vừa ngắn vừa c&#249;n vừa mẻ th&#236; ch&#233;m c&#225;i g&#236;. C&#243; ch&#233;m th&#234;m bao nhi&#234;u lần hay trong bao nhi&#234;u năm nữa th&#236; kết quả cũng ko kh&#225;c. Ai th&#237;ch đọc t&#226;m sự chia sẻ th&#236; mời bạn đọc tiếp.

Nếu kinh nghiệm theo &#253; của bạn l&#224; thời gian m&#224; bạn sống tr&#234;n thị trường th&#236; tốt nhất l&#224; n&#234;n vứt c&#225;i thứ kinh nghiệm đ&#243; v&#224;o th&#249;ng r&#225;c. Kinh nghiệm 10 năm trong đ&#243; gồng lỗ 1 2 năm sau đ&#243; l&#227;i một ch&#250;t, xong lại gồng lỗ 1 2 năm. Đ&#243; gọi l&#224; kinh nghiệm c&#243; gi&#225; trị sao. Giống như 1 người tự xưng l&#224; bạn th&#226;n 10 năm của bạn nhưng 1 năm n&#243;i chuyện đc 1 lần, mỗi lần 10 ph&#250;t. Tức l&#224; c&#243; lượng nhưng ko c&#243; chất.

Nếu kinh nghiệm đc hiểu theo nghĩa những b&#224;i học r&#250;t ra sau mỗi lần sai, mỗi lần thất bại, th&#236; n&#243; sẽ c&#243; gi&#225; trị hơn. Nhưng thực sự thứ kinh nghiệm ko đc củng cố bởi kiến thức th&#236; bạn vẫn ko r&#250;t ra đc bản chất. V&#237; dụ như bạn r&#250;t kinh nghiệm đc l&#224; mỗi lần tin tốt đc bơm ra nhiều th&#236; bạn sắp bị &#250;p b&#244;, n&#234;n sau n&#224;y bạn ko đu theo tin tốt nữa. Nhưng do thiếu kiến thức n&#234;n bạn ko hiểu bản chất l&#224; tin tốt chỉ đồng nghĩa với &#250;p b&#244; khi trong bối cảnh gi&#225; ở đỉnh sau 1 chu kỳ tăng mạnh. C&#242;n nếu tin tốt bơm ra trong bối cảnh gi&#225; đang đi ngang ở đ&#225;y sau 1 tgian giảm s&#226;u th&#236; đ&#243; l&#224; t&#237;n hiệu đảo chiều d&#224;i hạn cực tốt.

Hiểu đc điều n&#224;y, bạn sẽ dần dần nghi ngờ c&#225;c &quot;chuy&#234;n gia&quot;. Ko phủ nhận l&#224; nhiều anh/chị chuy&#234;n gia rất giỏi, rất th&#224;nh c&#244;ng. Nhưng &#253; ở đ&#226;y l&#224; th&#224;nh c&#244;ng hay ko phải đc định nghĩa bằng th&#224;nh t&#237;ch chiến đấu chứ ko phải &quot;số năm kinh nghiệm&quot;. Th&#224;nh t&#237;ch l&#224; tỷ suất sinh lời, v&#224; trong nhiều năm trời, đi qua những up and down của thị trường. Nếu chỉ l&#224; sinh lời th&#244;i th&#236; &#244;ng h&#224;ng x&#243;m tr&#250;ng v&#233; số chắc l&#224; c&#243; tỷ suất sinh lời vĩ đại nhất lịch sử. M&#236;nh d&#225;m chắc nếu bạn c&#243; thể &#233;p c&#225;c chuy&#234;n gia c&#244;ng khai th&#224;nh t&#237;ch, nhiều người sẽ &#250; ớ. Tỷ suất sinh lời nhiều năm trời c&#243; lẽ l&#224; thước đo kh&#225;ch quan nhất, v&#236; n&#243; bỏ qua yếu tố vốn to hay vốn nhỏ. Tất nhi&#234;n những người vốn qu&#225; to th&#236; tỷ suất sinh lời ko qu&#225; lớn đc v&#236; cần giữ tiền. Nhưng với đại đa số mọi người vốn từ v&#224;i trăm triệu đến v&#224;i tỷ th&#236; tỷ suất sinh lời l&#224; thứ th&#224;nh t&#237;ch chiến đấu r&#245; r&#224;ng nhất, ko phải số năm kinh nghiệm. Bạn c&#243; thấy buồn cười ko, khi một người dạy v&#245; cho bạn, tư vấn cho bạn v&#224;o trận đấu phải l&#224;m g&#236; l&#224;m g&#236;, bản th&#226;n người đ&#243; lu&#244;n sml trong c&#225;c giải đấu lớn. Lẽ ra người huấn luyện bạn th&#236; bản th&#226;n họ cần c&#243; th&#224;nh t&#237;ch ko giải nhất th&#236; cũng phải giải nh&#236; giải ba trong c&#225;c giải đấu lớn.

C&#243; 1 bạn hay comment c&#225;c b&#224;i viết của m&#236;nh. Bạn ấy kể rằng bạn ấy v&#224;o thị trường năm 2021 đ&#225;nh theo broker. L&#227;i kh&#225; nhiều, sau đ&#243; ăn trọn bear market 2022 cụt hết tay ch&#226;n. Sau đ&#243; bạn ấy học h&#224;nh b&#224;i bản rồi quay trở lại thị trường v&#224; dần dần gỡ gạc lại những g&#236; đ&#227; mất. Đ&#243; l&#224; khi kinh nghiệm (b&#224;i học r&#250;t ra) đc h&#242;a quyện c&#249;ng kiến thức, gi&#250;p đứng l&#234;n từ thất bại. Những ng d&#225;m thừa nhận thất bại v&#224; khiếm khuyết của bản th&#226;n như bạn ấy r&#245; r&#224;ng l&#224; tương lai sẽ c&#242;n tiến xa.

M&#236;nh v&#224;o thị trường năm 2020. Chạy theo những con s&#243;ng cổ phiếu penny, t+3 t+4 lại b&#225;n, b&#225;n xong lại mua, mua xong lại b&#225;n. M&#236;nh lỗ chổng v&#243; khi Covid th&#225;ng 3/2020 qu&#233;t qua. L&#250;c đ&#243;, thay v&#236; hỏi tại sao m&#236;nh biết hết rồi nhưng vẫn thất bại, th&#236; m&#236;nh hỏi liệu c&#242;n điều g&#236; m&#236;nh chưa biết hay ko. Thế l&#224; lại lục lọi từng cuốn s&#225;ch từng t&#224;i liệu học từ từ. Nghiệm ra điều g&#236; mới lại quay lại giao dịch, v&#224; lại .... vỡ mồm. Đến tận năm 2021 nhận ra sức mạnh v&#224; sự an to&#224;n của đầu tư d&#224;i hạn mới biết mua v&#224; nắm giữ. Nắm giữ 1 năm l&#227;i 100%. 1 năm th&#236; cũng ko gọi l&#224; d&#224;i hạn, nhưng đối với 1 người chỉ quen trade t+ th&#236; việc từ bỏ th&#243;i quen đ&#243; cảm gi&#225;c 1 năm d&#224;i như 1 thế kỉ.

Đương nhi&#234;n th&#224;nh t&#237;ch trong 5 năm l&#224; ko phải qu&#225; d&#224;i so với c&#225;c đ&#224;n anh đ&#224;n chị đi trước. V&#236; biết đ&#226;u 1 2 năm tới m&#236;nh cũng bị thị trường đ&#225;nh cụt tay cụt ch&#226;n th&#236; sao. Rất hiểu điều đ&#243; n&#234;n m&#236;nh vẫn lu&#244;n trau dồi hằng ng&#224;y, lu&#244;n tự nghi ngờ v&#224; tự kiểm chứng những g&#236; m&#236;nh ph&#226;n t&#237;ch, những g&#236; m&#236;nh dự đo&#225;n, những g&#236; m&#236;nh tin.

Năm 2024 cũng l&#224; 1 năm r&#250;t kinh nghiệm của m&#236;nh. M&#236;nh cứ đinh ninh l&#224; thị trường ko thể tạo đ&#225;y v&#224; đi l&#234;n ngay từ năm 2023 đc. V&#224; c&#224;ng ko biết rằng sau khi tạo đ&#225;y th&#236; nh&#243;m cổ phiếu phục hồi đầu ti&#234;n l&#224; bank. Do đ&#243; m&#236;nh cầm v&#224;ng suốt từ 2022 đến 2024. Với tỷ suất sinh lời 60% trong 2 năm. Ko tệ, nhưng r&#245; r&#224;ng l&#224; k&#233;m hiệu quả hơn nhiều so với nắm giữ cổ phiếu bank từ đầu năm 2023.

Nếu c&#243; thời gian rảnh, mời bạn v&#224;o trang c&#225; nh&#226;n t&#236;m đọc c&#225;c b&#224;i viết kh&#225;c của m&#236;nh nh&#233;.

The Dragon Of The Market

Kiến thức hay kinh nghiệm quan trọng hơn trong đầu tư?

Cuối tuần chém gió phét lác chút cho vui ae. Dành cho ai lười đọc, ngắn gọn là kiến thức quan trọng hơn. Bạn nên học bài bản từ kinh tế vĩ mô, phân tích ngành nghề, cho đến phân tích doanh nghiệp, phân tích kĩ thuật. Cây kiếm vừa ngắn vừa cùn vừa mẻ thì chém cái gì. Có chém thêm bao nhiêu lần hay trong bao nhiêu năm nữa thì kết quả cũng ko khác. Ai thích đọc tâm sự chia sẻ thì mời bạn đọc tiếp.

Nếu kinh nghiệm theo ý của bạn là thời gian mà bạn sống trên thị trường thì tốt nhất là nên vứt cái thứ kinh nghiệm đó vào thùng rác. Kinh nghiệm 10 năm trong đó gồng lỗ 1 2 năm sau đó lãi một chút, xong lại gồng lỗ 1 2 năm. Đó gọi là kinh nghiệm có giá trị sao. Giống như 1 người tự xưng là bạn thân 10 năm của bạn nhưng 1 năm nói chuyện đc 1 lần, mỗi lần 10 phút. Tức là có lượng nhưng ko có chất.

Nếu kinh nghiệm đc hiểu theo nghĩa những bài học rút ra sau mỗi lần sai, mỗi lần thất bại, thì nó sẽ có giá trị hơn. Nhưng thực sự thứ kinh nghiệm ko đc củng cố bởi kiến thức thì bạn vẫn ko rút ra đc bản chất. Ví dụ như bạn rút kinh nghiệm đc là mỗi lần tin tốt đc bơm ra nhiều thì bạn sắp bị úp bô, nên sau này bạn ko đu theo tin tốt nữa. Nhưng do thiếu kiến thức nên bạn ko hiểu bản chất là tin tốt chỉ đồng nghĩa với úp bô khi trong bối cảnh giá ở đỉnh sau 1 chu kỳ tăng mạnh. Còn nếu tin tốt bơm ra trong bối cảnh giá đang đi ngang ở đáy sau 1 tgian giảm sâu thì đó là tín hiệu đảo chiều dài hạn cực tốt.

Hiểu đc điều này, bạn sẽ dần dần nghi ngờ các "chuyên gia". Ko phủ nhận là nhiều anh/chị chuyên gia rất giỏi, rất thành công. Nhưng ý ở đây là thành công hay ko phải đc định nghĩa bằng thành tích chiến đấu chứ ko phải "số năm kinh nghiệm". Thành tích là tỷ suất sinh lời, và trong nhiều năm trời, đi qua những up and down của thị trường. Nếu chỉ là sinh lời thôi thì ông hàng xóm trúng vé số chắc là có tỷ suất sinh lời vĩ đại nhất lịch sử. Mình dám chắc nếu bạn có thể ép các chuyên gia công khai thành tích, nhiều người sẽ ú ớ. Tỷ suất sinh lời nhiều năm trời có lẽ là thước đo khách quan nhất, vì nó bỏ qua yếu tố vốn to hay vốn nhỏ. Tất nhiên những người vốn quá to thì tỷ suất sinh lời ko quá lớn đc vì cần giữ tiền. Nhưng với đại đa số mọi người vốn từ vài trăm triệu đến vài tỷ thì tỷ suất sinh lời là thứ thành tích chiến đấu rõ ràng nhất, ko phải số năm kinh nghiệm. Bạn có thấy buồn cười ko, khi một người dạy võ cho bạn, tư vấn cho bạn vào trận đấu phải làm gì làm gì, bản thân người đó luôn sml trong các giải đấu lớn. Lẽ ra người huấn luyện bạn thì bản thân họ cần có thành tích ko giải nhất thì cũng phải giải nhì giải ba trong các giải đấu lớn.

Có 1 bạn hay comment các bài viết của mình. Bạn ấy kể rằng bạn ấy vào thị trường năm 2021 đánh theo broker. Lãi khá nhiều, sau đó ăn trọn bear market 2022 cụt hết tay chân. Sau đó bạn ấy học hành bài bản rồi quay trở lại thị trường và dần dần gỡ gạc lại những gì đã mất. Đó là khi kinh nghiệm (bài học rút ra) đc hòa quyện cùng kiến thức, giúp đứng lên từ thất bại. Những ng dám thừa nhận thất bại và khiếm khuyết của bản thân như bạn ấy rõ ràng là tương lai sẽ còn tiến xa.

Mình vào thị trường năm 2020. Chạy theo những con sóng cổ phiếu penny, t+3 t+4 lại bán, bán xong lại mua, mua xong lại bán. Mình lỗ chổng vó khi Covid tháng 3/2020 quét qua. Lúc đó, thay vì hỏi tại sao mình biết hết rồi nhưng vẫn thất bại, thì mình hỏi liệu còn điều gì mình chưa biết hay ko. Thế là lại lục lọi từng cuốn sách từng tài liệu học từ từ. Nghiệm ra điều gì mới lại quay lại giao dịch, và lại .... vỡ mồm. Đến tận năm 2021 nhận ra sức mạnh và sự an toàn của đầu tư dài hạn mới biết mua và nắm giữ. Nắm giữ 1 năm lãi 100%. 1 năm thì cũng ko gọi là dài hạn, nhưng đối với 1 người chỉ quen trade t+ thì việc từ bỏ thói quen đó cảm giác 1 năm dài như 1 thế kỉ.

Đương nhiên thành tích trong 5 năm là ko phải quá dài so với các đàn anh đàn chị đi trước. Vì biết đâu 1 2 năm tới mình cũng bị thị trường đánh cụt tay cụt chân thì sao. Rất hiểu điều đó nên mình vẫn luôn trau dồi hằng ngày, luôn tự nghi ngờ và tự kiểm chứng những gì mình phân tích, những gì mình dự đoán, những gì mình tin.

Năm 2024 cũng là 1 năm rút kinh nghiệm của mình. Mình cứ đinh ninh là thị trường ko thể tạo đáy và đi lên ngay từ năm 2023 đc. Và càng ko biết rằng sau khi tạo đáy thì nhóm cổ phiếu phục hồi đầu tiên là bank. Do đó mình cầm vàng suốt từ 2022 đến 2024. Với tỷ suất sinh lời 60% trong 2 năm. Ko tệ, nhưng rõ ràng là kém hiệu quả hơn nhiều so với nắm giữ cổ phiếu bank từ đầu năm 2023.

Nếu có thời gian rảnh, mời bạn vào trang cá nhân tìm đọc các bài viết khác của mình nhé.

The Dragon Of The Market

The Dragon Of The Market

Khắc Hùng Nguyễn

Khangnd

Nguyễn Huy Hoàng 

Sài Gòn 

Hoàng Tài Chính

Hungle

Thanh lý Vải - Lưới Địa Kỹ Thuật HDPE

Tuong

TSUNAMI

Tuấn PN

Vượng Thần Bài 0367865966

Vô danh tiểu tốt